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¿Qué le falta al expediente de Grupo Marbella, S.A.?
Cumpli AI
· respuesta con fundamento verificable
Consultando expediente…
Verificando checklist…
Revisando vencimientos…
Cédula del representante legalVencida hace 12 días
Pacto social certificadoNo cargado
Declaración de beneficiario final (UBO)Vence en 30 días
Fundamento legal · Ley 23 de 2015, Art. 27 · D.E. 35 de 2022
Solicítaselos por WhatsApp con plazo de 15 días
Cumpli AI
· acción propuesta — nada se envía sin ti
Acción propuesta · requiere tu confirmación
Solicitar documentos por WhatsApp
A Grupo Marbella, S.A. (+507 6•••-••42) · 3 documentos pendientes · plazo 15 días hábiles.
Quedará en la bitácora como acción confirmada por ti
mcp · whatsapp_business
preparado
▸ enviar_solicitud_documentos
{
"destinatario": "+507 6•••-••42",
"empresa": "Grupo Marbella, S.A.",
"documentos": ["cédula_rep_legal",
"pacto_social", "declaración_ubo"],
"plazo_días": 15
}
✓ 202 Accepted · id wamid.HBgLNTA3…
✓ evento documentos.solicitados → bitácora
¿Por qué es riesgo medio?
Cumpli AI
· factores según tu matriz de riesgo aprobada
0
Grupo Marbella, S.A.Matriz de riesgo v3 · aprobada may 2026
RIESGO MEDIO
Actividad económica · bienes raíces+24
Canal de vinculación · no presencial+14
Estructura societaria · UBO extranjero+12
Jurisdicción · Panamá+8
El nivel lo asigna tu analista — Cumpli lo fundamenta, factor por factor, según tu matriz aprobada.
Verifica a Torre Pacífica Holding, S.A. en las listas
Cumpli AI
· screening en listas de sanciones y PEP
OFAC· SDN + Consolidated (EE. UU.)consultando…
ONU· Consejo de Seguridadconsultando…
Unión Europea· sanciones financierasconsultando…
Reino Unido· OFSIconsultando…
PEP· personas expuestas políticamenteconsultando…
Sin coincidencias
Lista para vincular — el resultado quedó en la bitácora.
C
Hola, María
¿En qué te ayudo hoy?
Pregunta o pide una acción a Cumpli AI…
AI
⌘K
¿Qué quieres hacer hoy?
¿Qué le falta a un expediente?Expedientes
Verificar en listas de sanciones y PEPScreening
Explicar el riesgo de un clienteRiesgo
Solicitar documentos a un clienteAcción
Programar una revisión periódicaRevisiones
Crear un expediente nuevoRegistro
Registro
Nuevo cliente · paso 2 de 5Razón socialGrupo Marbella, S.A.
RUC155612345-2-2015
Actividad económicaSeleccionar…
Representante legalPendiente
Alertas
2 abiertas
PEP confirmado — J. Fernández
Alta
ayer
Documento vencido — Comercial Andina, S.A.
Media
hace 2 h
Expedientes
128 activos
ClienteRiesgoDocs
Próx. revisiónEstado
Grupo Marbella, S.A.MEDIO9/12 · 3 solicitados15 oct 2026Docs pendientes
Torre Pacífica Holding, S.A.BAJO12/1202 feb 2027Al día
Inversiones Delta Corp.ALTO11/1230 jul 2026En revisión
Comercial Andina, S.A.MEDIO10/1212 ago 2026Por vencer
Finca Bella Vista, S.A.BAJO12/1205 ene 2027Al día
Rutinas
4 activas
Re-screening nocturnoOFAC · ONU · UE · UK · PEP · 128 expedientes · umbral 75%
Cada día · 3:00 a.m.
ayer · 3:02 a.m.
Ejecutando · 128 expedientes
inicio 3:00:14 a.m.
Posible coincidencia OFAC — Inversiones Delta Corp.
Nueva
3:02 a.m.
Esperando revisión humana
Vencimiento de documentoscédulas · pactos sociales · declaraciones UBO
Cada día · 7:00 a.m.
ayer · 7:00 a.m.
Resumen matutinoWhatsApp + correo a María
Cada día · 7:55 a.m.
ayer · 7:55 a.m.
3 documentos recibidos de Grupo Marbella por WhatsApp — expediente completo
1 coincidencia OFAC esperando tu revisión — evidencia adjunta
2 revisiones periódicas programadas esta semana
Enviado a María por WhatsApp y correo · 7:55 a.m. · quedó en la bitácora
Revisiones periódicassegún nivel de riesgo del expediente
Cada lunes · 8:00 a.m.
lun 6 jul
ESA NOCHE · 3:02 A.M.
C
Cumpli
La IA prepara. Tú decides.
Cumplimiento AML/CFT para Panamá · cumpli.ai
00:00Apertura
00:08Paleta de comandos
00:16Fundamento
00:24Acción vía API
00:32Riesgo explicado
00:40Screening
00:48Tour de módulos
00:55Rutinas
00:58Ejecución nocturna
01:05Tu mañana
01:10Cierre